Note 25 - Gæld til kreditinstitutter

Mio. DKK		2007	2008
	Gæld til kreditinstitutter
	Banklån	597	0
	Kassekreditter	2	0
		599	0

	Heraf gæld, der forfalder < 1 år	2	0
	Heraf gæld, der forfalder efter 5 år	0	0

	TrygVesta A/S har i 2005 hos et konsortium af banker fået en lånefacilitet på 2.000 mio. DKK, som på balancedagen er udnyttet med 600 mio. DKK. Lånet har i 2007 været forrentet med CIBOR plus en margin, i alt ca. 4,4 pct. p.a. Den udnyttede del af lånerammen måles til amortiseret kostværdi, hvor der i låneprovenuet er fratrukket 5 mio. DKK i omkostninger ved lånerammens indgåelse. Omkostningerne afskrives lineært frem til lånefacilitetens udløb i juli 2010. Dagsværdien af lånet anses for at svare til den udnyttede del af rammen på 600 mio. DKK.